Ibex 35

El Ibex 35 es el índice bursátil principal del Estado Español y la mayor referencia del país, formado por las 35 empresas con mayor liquidez que cotizan en el SIBE o Sistema de Interconexión Bursátil Español, el cual está integrado por las bolsas de Madrid, Barcelona, Valencia y Bilbao.

Los miembros del Ibex 35 son seleccionados por el CAT, o Comité Asesor Técnico, que mediante un complejo cálculo que incluye factores como liquidez de títulos o números de acciones en circulación, deciden qué empresas tienen mayor valor. Este comité se reúne cada seis meses para actualizar el índice, aunque puede reunirse por causas extraordinarias.

¿Para qué se usa el Ibex 35?

El índice del Ibex 35 puede usarse de varias maneras. Por ejemplo, se usa como indicador de la salud económica del país. Es por ello que, en las noticias, cuando vemos caídas en el Ibex 35, supone una mala noticia, ya que el hecho de que las compañías más valiosas de nuestra economía estén en malos momentos, supone que muchos empleos y factores económicos estarán pasando un mal trago.

No sólo eso. También se usa este índice como referencia a la hora de realizar contratos financieros como pueden ser planes de pensiones o fondos de inversión.

Historia del Ibex 35

El Ibex 35 nace el 14 de enero de 1992, impulsado por la BME (Bolsa de Mercados y Valores). Eso sí, es sus inicios tomó como referencia las valoraciones de las empresas a fecha del 29 de diciembre del 1989.

Durante toda su historia, más de 100 empresas han pasado por éste índice, estando algunas aún dentro del mismo y otras habiendo abandonado la lista hace tiempo. Por esto algunas fechas relevantes son las siguientes:

• Por ejemplo la mayor subida diaria se produjo el 10 de Mayo de 2010, subiendo un 14,43 % (de 9065,10 hasta los 10 351,90 puntos), gracias al Plan de Rescate Europeo. Este se produjo después de la segunda peor semana del índice en su historia hasta entonces eso sí.​
• Esta La mayor caída diaria. La cual es bastante reciente, producida por la crisis de la pandemia de Coronavirus, tuvo lugar el jueves 12 de marzo de 2020, cayendo un 14,06 %.
• La mayor subida anual. Se produce en 2015, coincidiendo con la salida de España de la crisis del 2008, llegando a sus valoraciones máximas.
• La mayor caída anual. Aunque la caída diaria es reciente, sigue sin sobrepasar, de momento, su peor año: el famoso año de la crisis del 2008, con un 39,4 %.

Actuales miembros del Ibex 35

¿Cómo funciona el IBEX 35?

Para su cálculo se utiliza el método de capitalización bursátil ponderada, lo que significa que el peso de cada empresa en el índice está determinado por su capitalización bursátil en relación con el total del mercado. Esto significa que las empresas más grandes y más negociadas tienen un mayor impacto en el valor del índice.

Para entenderlo, veamos un ejemplo. La capitalización bursátil de Banco Santander es de 60.000 millones de euros, ya que tiene unas 16 millones de acciones en circulación a un precio de 3,84€ por acción. Si el total de mercado es de 600.000 millones significa que Banco Santander representa el 10% del índice.

El valor del IBEX 35 se calcula en tiempo real durante las horas de negociación del mercado de valores español. Cada empresa que forma parte del índice tiene asignado un peso específico, que se actualiza regularmente para reflejar los cambios en su capitalización bursátil. Las empresas que componen el índice no son fijas, cada cierto tiempo puede salir una compañía y entrar otra nueva, aunque no es habitual.

¿Por qué es tan importante el IBEX 35?

El IBEX 35 desempeña un papel clave en la economía española y en el mercado de valores en general por varios motivos. A menudo aparece en las tertulias y es usado por economistas como una forma de demostrar la buena o mala proyección de España.

En primer lugar, funciona como indicador proporcionando una medida instantánea del rendimiento de la bolsa española, lo que permite a inversores y analistas evaluar la salud y dirección del mercado. Cuando nuestro índice está subiendo, suelen hacerlo también el resto de empresas debido a las interacciones entre estas y las expectativas creadas sobre el mercado español.

En segundo lugar, se utiliza como un barómetro para evaluar el estado general de la economía española. Los movimientos del índice pueden reflejar cambios en la confianza del mercado, las perspectivas económicas y las políticas gubernamentales. La subida del índice suele venir acompañada de un mayor crecimiento económico.

Para los inversores, el IBEX 35 sirve como una referencia importante para comparar el rendimiento de sus inversiones con el mercado general. También puede utilizarse como base para la creación de fondos de inversión y productos financieros estructurados. Es una señal que indica cuando resulta interesante invertir en España y cuando conviene buscar activos en el extranjero.

Por último, muchos inversores y ciudadanos lo utilizan como un instrumento de inversión directa a través de fondos cotizados (ETFs), contratos por diferencia (CFDs) y otros vehículos financieros que replican el rendimiento del índice.

¿Cómo puedo invertir en el IBEX 35?

Todos aquellos interesados en invertir en el IBEX 35 tienen varias opciones disponibles para comparar. A la hora de decidir qué método usar, es importante analizar nuestro perfil: aversión al riesgo, conocimiento financiero, necesidad de liquidez, etc.

1. Fondos cotizados (ETFs)

La primera opción y la más sencilla son los ETFs. La mayoría de brokers tienen disponible en su catálogo esta opción que permite a los inversores obtener exposición al mercado español de manera diversificada y eficiente. Estos fondos cotizados replican el rendimiento del índice y se negocian en bolsa como cualquier otra acción.

2. Acciones individuales

La segunda posibilidad es igual de sencilla, aunque requiere de mayor conocimiento financiero y de una investigación previa. Esta opción consiste en invertir directamente en acciones individuales de empresas que forman parte del IBEX 35. Los posibles beneficios son muy superiores que la inversión en ETFs, ya que la volatilidad de una empresa es mayor que la de un índice, pero no podemos olvidar que las potenciales pérdidas y el riesgo también son superiores.

3. Futuros y opciones (CFDs)

Los inversores más experimentados pueden optar por invertir en futuros y opciones vinculados al IBEX 35. Estos instrumentos financieros permiten especular sobre los movimientos del índice sin poseer los activos subyacentes. El riesgo es muy alto, así como los posibles beneficios. Dada su complejidad necesitaremos de un elevado conocimiento, puesto que sin él será como apostar en la ruleta del casino.

Opinión personal

El IBEX 35 es un reflejo del rendimiento de la bolsa española y proporciona una referencia importante para los inversores de todo el mundo. Con una composición diversa de empresas líderes en una amplia variedad de sectores económicos, el IBEX 35 ofrece una gran oportunidad de inversión para aquellos interesados en obtener exposición al mercado español.

Tanto si eres un inversor novato como uno experimentado, la inversión en ETFs es una excelente forma de diversificar tu cartera. Podrás obtener beneficios considerables a largo plazo sin necesidad de correr grandes riesgos. En caso de buscar mayor rentabilidad a corto-medio plazo también puedes encontrar oportunidades en las distintas compañías que forman el índice.

Pese a todo, como con cualquier inversión, es importante realizar una investigación previa y entender los riesgos asociados antes de tomar decisiones financieras. Existen otros índices y muchos instrumentos que debemos considerar y comparar para tomar la mejor decisión. El IBEX 35 es sólo una opción más que debemos tener en cuenta a la hora de elegir dónde ponemos nuestro dinero.

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