So kauft man Gold

Es stehen Ihnen zahlreiche Möglichkeiten zur Verfügung, um in Gold zu investieren. Dazu gehören der Kauf von physischem Gold in Form von Schmuck, Goldbarren oder Münzen, das Investieren in Aktien von Goldminenunternehmen oder andere goldbezogene Anlagen sowie der Erwerb von Vermögenswerten, deren Wert mit Gold in Verbindung steht. Jede dieser Methoden hat ihre eigenen Vor- und Nachteile, was es für Anfänger herausfordernd machen kann, den besten Einstieg in die Investition in dieses Edelmetall zu finden.

Sollten Sie Gold kaufen?

Der Besitz von Gold kann als eine Möglichkeit dienen, Ihr Anlageportfolio zu diversifizieren. Das bedeutet, dass Sie eine Bandbreite verschiedener Vermögenswerte halten, sodass, wenn die Preise für eine bestimmte Anlageklasse fallen, die Preise für andere steigen können. Darüber hinaus fungiert Gold als eine effektive Absicherung gegen Inflation. Dennoch, wie bei jeder Anlage, sind auch hier Risiken zu berücksichtigen.

Aufgrund der kurzfristigen Volatilität des Goldpreises und seiner im Gegensatz zu Aktien oder Anleihen begrenzten langfristigen Wertsteigerung empfehlen Finanzberater normalerweise, nicht mehr als 10 % Ihres Gesamtvermögens in Gold zu investieren. Bevor Sie physisches Gold erwerben oder in ein goldgedecktes Finanzinstrument investieren, ist es ratsam, sicherzustellen, dass dies mit Ihrem finanziellen Zielen und Ihrer Risikotoleranz in Einklang steht.

Vorteile

• Gold ist ein physisch vorhandener Vermögenswert, der äußerst liquide ist, was bedeutet, dass es einfach ist, einen Käufer zu finden, wenn Sie es verkaufen müssen.
• Historisch betrachtet wird Gold oft als Absicherung gegen Inflation angesehen, da der Goldpreis in der Regel im Einklang mit steigenden Lebenshaltungskosten steht.
• Die Verwendung von Gold zur Diversifizierung Ihres Anlageportfolios ist ebenfalls gängige Praxis, da es dazu tendiert, an Wert zu gewinnen, wenn andere Vermögenswerte wie Aktien und Immobilien an Wert verlieren.

Nachteile

• Gold generiert keine Erträge wie Anleihen und schüttet keine Dividenden aus wie Aktien. Langfristig besteht die Wahrscheinlichkeit, dass sich diese anderen Vermögenswerte besser entwickeln als Gold.
• Die Preise für Gold können starken Schwankungen unterliegen.
• Es ist wichtig zu beachten, dass mit dem Kauf, Verkauf und Halten von Gold als Anlageform auch zusätzliche Kosten verbunden sind.

Zu berücksichtigende Faktoren beim Kauf von physischem Gold

Beim Erwerb von physischem Gold sind einige wichtige Überlegungen zu beachten:

Lagerung: Die sichere Aufbewahrung von physischem Gold ist entscheidend. Sie können es zu Hause aufbewahren, aber viele Anleger bevorzugen sichere Lagermöglichkeiten. Informieren Sie sich vor dem Kauf über sichere Aufbewahrungsoptionen, beachten Sie jedoch, dass dies zusätzliche Kosten verursachen kann.

Die Versicherung: Wenn Sie Ihr Gold zu Hause aufbewahren, sollten Sie es versichern, um Sicherheit gegen Beraubung und Naturkatastrophen zu haben. Diese zusätzlichen Kosten können sich auf Ihre Hausrat- und Wohngebäudeversicherungskosten auswirken. Auch wenn Sie das Gold außerhalb Ihres Zuhauses lagern, ist es wichtig, die Versicherungsbedingungen Ihres Lagerungsanbieters zu überprüfen, um sicherzustellen, dass Ihre Investition geschützt ist.

Hersteller: Bei einer Goldinvestition ist es wichtig, von seriösen Herstellern zu kaufen, da diese dazu beitragen können, den Wert Ihres Goldes im Laufe der Zeit zu steigern. Um die Qualität und den Wert zu gewährleisten, sollten Sie auf renommierte Hersteller achten.

Reinheit: Der Gehalt des Goldes eines Goldstücks hat einen erheblichen Einfluss auf seinen Wert und seine Eignung als Anlageinstrument. Stellen Sie sicher, dass das von Ihnen erworbene Gold den erforderlichen Reinheitsgrad aufweist, damit es seinen Wert im Laufe der Zeit behält. Es ist ratsam, nach Goldprodukten zu suchen, die einen Reinheitsgrad von mindestens 91 % bis hin zu 99 % aufweisen, um sicherzustellen, dass Sie hochwertiges Gold erwerben.

Welche Art von Gold sollte ich kaufen?

Bullionmünzen und Barren stellen eine verhältnismäßig sichere Möglichkeit dar, Gold zu erwerben, obwohl einige Anleger es bevorzugen, in Goldfonds zu investieren, wie Investmentfonds oder börsengehandelte Fonds.

Ein Vorteil der Investition in Aktien im Vergleich zu physischem Gold besteht darin, dass Aktien leichter verkauft werden können. Wenn Sie physisches Gold besitzen, müssen Sie einen physischen Käufer finden, was in volatilen Marktphasen schwierig und zeitaufwendig sein kann. Im Gegensatz dazu können Aktien mit nur wenigen Klicks verkauft werden.

Goldbarren und -münzen: Goldbarren sind definiert als Goldmengen, die den Standardreinheitsanforderungen entsprechen, und sie sind in beliebiger Form erhältlich. Im Gegensatz dazu sind Goldmünzen flache Scheiben oder Plättchen, die fast ausschließlich aus Gold bestehen.

Goldschmuck: Im Allgemeinen ist Schmuck, keine lukrative Anlageform. Einzelhändler berechnen oft Aufschläge von bis zu 400 % auf den Preis von Goldschmuck, daher ist es unwahrscheinlich, dass Sie Ihre Investition vollständig zurückerhalten oder gar Gewinn erzielen können. Es ist theoretisch möglich, wertvollen Goldschmuck bei Nachlassverkäufern oder Antiquitätenausstellungen ohne Aufschlag zu finden, aber dies erfordert Fachwissen und kann zeitaufwendig sein.

Goldminenaktien: Statt nur physisches Gold zu besitzen, haben Aktionäre von Goldminenunternehmen einen Anteil am Prozess der Goldgewinnung. Durch ihre Investitionen in diese Unternehmen tragen sie zum Potenzial der Goldproduktion bei. Goldaktien stellen eine riskante, aber auch potenziell gewinnbringende Anlage dar, da sie von den Erfolgen und Misserfolgen des Unternehmens sowie von den Schwankungen des Goldpreises beeinflusst werden können.

Gold-Investmentfonds: Gold-Investmentfonds ermöglichen es Anlegern, ihr Kapital zu bündeln, um Edelmetalle wie Gold zu erwerben. Diese Anlagefonds stehen über Finanzinstitute oder Geschäftsbanken zur Verfügung.

Gold-ETFs: Gold-ETFs (Exchange-Traded Funds) gehören zu den Rohstofffonds und bieten eine vergleichsweise kostengünstige Möglichkeit, in Edelmetalle zu diversifizieren. Diese Fonds können direkt an der Börse oder über eine Maklerfirma gekauft und verkauft werden.

Gold-Futures: Gold-Futures sind Verträge, die an Börsen gehandelt werden und sich speziell auf den zukünftigen Goldpreis zu einem vorher festgelegten Datum beziehen. Wie bei Goldfonds besitzen die Anleger kein physisches Gold, sondern können nach eigenem Ermessen kaufen und verkaufen.

Warum Investoren Gold mögen

Gold weist eine nachgewiesene Erfolgsbilanz hinsichtlich Rendite, Liquidität und geringe Korrelationen auf, was es zu einem äußerst effektiven Diversifizierer macht.

Diese Eigenschaften sind für Investoren besonders wichtig:

Rendite: Gold hat in bestimmten Zeitabschnitten besser abgeschnitten als Aktien und Anleihen, obwohl diese Entwicklung nicht immer konstant ist.

Liquidität: Bestimmte goldbasierte Vermögenswerte lassen sich leicht in Bargeld umwandeln.

Geringe Korrelationen: Gold zeigt oft eine geringe Korrelation zu Aktien und Anleihen. Das bedeutet, dass es sich anders entwickeln kann – wenn Aktien steigen, kann Gold fallen und umgekehrt.

Darüber hinaus bietet Gold weitere potenzielle Vorteile:

Diversifizierung: Gold weist oft eine geringe Korrelation zu anderen Vermögenswerten auf und kann somit zur Diversifizierung von Portfolios beitragen, um die Gesamtvolatilität zu reduzieren.

Defensive Wertaufbewahrungsmittel: Investoren nutzen oft Gold als defensives Instrument in wirtschaftlich unsicheren Zeiten.

Dies sind einige der wichtigsten Vorteile von Gold als Anlageform, doch wie bei allen Investitionen gibt es auch Risiken und Nachteile zu berücksichtigen.

Gold kann zu bestimmten Zeiten gute Leistungen erbringen, aber es ist nicht immer einfach festzustellen, wann der ideale Zeitpunkt für einen Kauf ist. Im Gegensatz zu Aktien, die klare Signale anhand von Unternehmensgewinnen bieten, verfügt Gold über keine solchen finanziellen Indikatoren.

Da Gold keinen laufenden Cashflow erzeugt, müssen Anleger darauf vertrauen, dass zukünftige Käufer bereit sind, einen höheren Preis für das Metall zu zahlen, um Gewinne zu erzielen. Im Kontrast dazu können Eigentümer von Unternehmen, wie beispielsweise Goldminen, von steigenden Goldpreisen und der Möglichkeit, die Gewinne des Unternehmens zu steigern, profitieren. Somit gibt es verschiedene Wege, wie man in Gold investieren und Renditen erzielen kann.

Die Zusammenfassung

Der Besitz von physischem Gold geht mit verschiedenen Kosten einher, darunter Lagerungsgebühren, Versicherungskosten und Gebühren im Zusammenhang mit Kauf und Verkauf des Edelmetalls. Insbesondere bei kleineren Goldkäufen können auch Bearbeitungsgebühren und Zuschläge für kleinere Mengen anfallen.

Während diese Kosten für Anleger, die nur einen kleinen Teil ihres Portfolios in Gold investieren möchten, keine große Rolle spielen, können sie für Investoren, die größere Summe investieren wollen, abschreckend wirken.