Kreditbetrug, den Sie vermeiden sollten

Von Phishing-Betrügereien bis hin zum Betrug in der Liebe und nach Katastrophen, Betrüger sind immer auf der Suche nach neuen Möglichkeiten, ahnungslose Menschen über den Tisch zu ziehen. Sogar während einer Pandemie mussten sich Onlinekäufer vor nicht genehmigten Testkits für den Hausgebrauch und anderen kreativen Tricks hüten, die darauf abzielten sie um Ihr Geld zu betrügen.

Wie bei jedem Betrugsversuch ist auch bei Darlehensbetrug die Wahrscheinlichkeit geringer, dass Sie zum Opfer werden, wenn Sie wissen, wie die häufigsten Darlehensbetrugsfälle aussehen, wie sie funktionieren und wie Sie sich schützen können.

Was sind Darlehensbetrügereien?

Ein Darlehensbetrug ist ein trügerisches Angebot für einen Privatkredit. Dies geschieht entweder, um Informationen zu sammeln oder um Sie davon zu überzeugen, für ein Produkt zu zahlen, das Sie nicht erhalten werden. In der Regel geben sich Kreditbetrüger als seriöse Darlehensgeber aus. Bestimmte Anhaltspunkte, wie eine fehlende Anschrift, können jedoch ein gutes Indiz sein, um einen gefälschten Kredit zu erkennen.

Häufige Arten von Darlehensbetrug

Bei den meisten Darlehensbetrügereien geht es darum, entweder im Voraus Geld zu erhalten oder die Kreditbedingungen so unnachgiebig zu gestalten, dass den Kreditnehmern Verzugszinsen oder andere Gebühren auferlegt werden. Einige beliebte Arten sind:

Darlehensgebühren-Betrug: Betrüger versuchen, Ihnen ein günstiges Darlehen anzubieten, wenn Sie im Voraus Hunderte oder Tausende von Gebühren zahlen. Nachdem die Betrüger diese Gebühren erhalten haben, brechen sie den Kontakt ab, ohne das Geld zu überweisen.

Betrug ohne Kreditwürdigkeitsprüfung: Einige seriöse Kreditgeber berücksichtigen bei der Bewilligung eines Kredits mehr als nur Ihre Kreditwürdigkeit, aber einige Betrüger versprechen Gelder ohne eine Kreditprüfung. Dies ist ein Warnsignal, da Ihre Kreditwürdigkeit ein wichtiger Faktor bei der Beurteilung des Risikos ist, das ein Kreditnehmer eingeht.

Betrug bei der Schuldenkonsolidierung: Eine Schuldenkonsolidierung kann Ihnen dabei helfen, die Rückzahlung Ihrer Schulden zu vereinfachen und auf lange Sicht Geld zu sparen. Wenn ein Schuldenkonsolidierungsunternehmen aufdringlich ist oder Sie auffordert, den Kontakt zu Ihren Gläubigern abzubrechen, ist es wahrscheinlich, dass es versucht, Sie zu betrügen.

Wie Sie einen Darlehensbetrug erkennen können

Es gibt einige Warnzeichen, die darauf hindeuten, dass Sie es eventuell mit einem Kreditbetrüger und nicht mit einem seriösen Kreditgeber zu tun haben:

Er verlangt eine Vorauszahlung. Betrüger können darauf bestehen, dass Sie ihnen Geld schicken, bevor Sie das Darlehen erhalten. In einigen Fällen kann es legitime Vorabgebühren für ein Darlehen geben (z. B. für ein Gutachten für eine gewerbliche Hypothek), aber in den meisten Fällen sind diese Gebühren ein betrügerischer Versuch, Ihr Geld zu stehlen. Der Betrüger verlangt in der Regel, dass Sie mit einer Methode zahlen, die sich nur schwer zurückverfolgen lässt und bei der eine Rückerstattung unmöglich ist, wie z. B. Überweisungen oder Prepaid-Karten.

Es werden persönliche Informationen verlangt, die aber nicht sicher sind. Hier ist es schwierig, denn bei Kreditanträgen bei seriösen Kreditinstituten werden Sie oft aufgefordert, eine Kreditkartennummer für eine persönliche Kreditprüfung anzugeben. Ihre Bankkontonummer kann entweder zur Überprüfung der Einnahmen oder zur Erleichterung von Zahlungen verlangt werden. Wenn Sie aufgefordert werden, persönliche Daten anzugeben, sollten Sie unbedingt sicherstellen, dass Sie es mit einem seriösen Unternehmen zu tun haben und eine sichere Website nutzen.

Darlehen werden unabhängig von der Bonität genehmigt. Betrüger behaupten oft, dass Ihnen ein Kredit bewilligt wird, obwohl Sie eine schlechte Bonität haben und die üblichen Voraussetzungen nicht erfüllen. Die meisten Kreditgeber stellen einige grundlegende Anforderungen an die Kreditwürdigkeit, sei es in Bezug auf die persönliche und/oder geschäftliche Bonität. Es gibt zwar einige Arten der Finanzierung von Kleinunternehmen für Unternehmer mit schlechter Bonität, aber diese Optionen sind oft auch mit höheren Kosten verbunden.

Hervorragende Darlehensbedingungen für ein neues oder sich in Schwierigkeiten befindendes Unternehmen. Die meisten Geschäftskredite erfordern eine Kombination aus hohen Einnahmen, mindestens 1-2 Jahren Geschäftstätigkeit und/oder guter Bonität. Wenn Sie keine dieser Voraussetzungen erfüllen, ist es unwahrscheinlich, dass Sie für die meisten Arten der Finanzierung von Kleinunternehmen in Frage kommen. Wenn Sie jemand anruft und Ihnen unabhängig von Ihren Qualifikationen eine Finanzierung zu sehr niedrigen Zinssätzen verspricht, haben Sie es möglicherweise mit einem Betrüger zu tun.

So finden Sie seriöse Kreditinstitute und Angebote für Privatkredite

Um seriöse Kreditunternehmen zu finden, suchen Sie am besten direkt auf den offiziellen Websites von Banken und Kreditgebern.

Wie man ein seriöses Unternehmen erkennt

Wir haben vor allem über Warnzeichen und rote Flaggen gesprochen, aber es gibt nicht nur böse Kreditgeber. Woran erkennen Sie also einen seriösen Kreditgeber für Unternehmen?

Hier sind einige Tipps:

• Recherchieren Sie den Namen des Unternehmens, die Lizenznummer, die öffentliche Telefonnummer und die Anschrift sowie den Namen der Person, die das Unternehmen vertritt. Achten Sie auf alles, was nicht übereinstimmt.
• Rufen Sie die Telefonnummer zurück, um sicherzustellen, dass sie echt ist und Sie das Unternehmen problemlos erreichen können.
• Falls möglich, gleichen Sie die Adresse mit der Lizenznummer und der Telefonnummer ab.
• Recherchieren Sie den Namen des Unternehmens im Internet und suchen Sie nach Betrugswarnungen oder Feedback von anderen Geschäftsinhabern.